Penjahat mencuci $8.6bn (£6.4bn) cryptocurrency pada tahun 2021, naik 30% dari tahun sebelumnya, sebuah laporan oleh perusahaan data blockchain Chainalysis mengatakan.

Dikatakan polisi dapat melakukan "pukulan besar" dengan menargetkan layanan utama yang digunakan untuk mencuci mata uang kripto oleh penjahat.

Perusahaan sebelumnya memperkirakan penjahat menerima rekor $ 14 miliar dalam cryptocurrency pada tahun 2021.

Badan Kejahatan Nasional Inggris (NCA) mengatakan pasukan hukum BBC menanggapi.

Chainalysis mengatakan itu melacak dompet cryptocurrency yang dikendalikan oleh penjahat seperti penyerang ransomware, operator malware, scammers, pedagang manusia, operator pasar dark net, dan kelompok teroris.

Dengan mengikuti aliran cryptocurrency dari alamat yang terkait dengan aktivitas kriminal, Chainalysis dapat memperkirakan jumlah yang "dicuci".

Dikatakan sebagian besar cryptocurrency dicuci melalui sejumlah layanan terbatas - misalnya, pertukaran tertentu yang disukai oleh penjahat - dan menutupnya dapat berdampak besar.

Laporan tersebut mencatat bahwa "sementara cryptocurrency senilai miliaran dolar berpindah dari alamat terlarang setiap tahun, sebagian besar berakhir pada sekelompok kecil layanan yang mengejutkan, banyak di antaranya tampaknya dibuat khusus untuk pencucian uang".

Ia menambahkan: "Penegakan hukum dapat memberikan pukulan besar terhadap kejahatan berbasis cryptocurrency dan secara signifikan menghambat kemampuan penjahat untuk mengakses aset digital mereka dengan mengganggu layanan ini."

Menurut laporan Europol, juga diterbitkan pada hari Rabu, jaringan kriminal yang berspesialisasi dalam pencucian uang skala besar "telah mengadopsi cryptocurrency dan menawarkan layanan mereka kepada penjahat lain".

Dan Gary Cathcart, kepala investigasi keuangan di NCA, mengatakan: "Sementara sejumlah besar penggunaan dan pertukaran cryptocurrency adalah untuk alasan yang sah, penjahat terorganisir telah mengidentifikasi manfaat yang diberikan cryptocurrency kepada mereka.

“Ada bagian dari struktur cryptocurrency yang dieksploitasi untuk mencuci uang kriminal, terutama dari perdagangan narkoba. Ancaman ransomware yang berkembang juga menggunakan cryptocurrency sebagai mekanisme pembayarannya.

"Penegakan hukum menanggapi adopsi ini oleh geng kriminal dan penyitaan cryptocurrency meningkat. Perubahan legislatif juga sedang dikembangkan untuk membantu respons terhadap cryptocurrency yang digunakan dalam praktik keuangan terlarang."

Biaya transaksi rendah

Menurut Chainalysis, total pencucian kurang dari puncak lima tahun sebesar $ 10,9 miliar pada 2019.

Namun, Europol mengatakan trennya meningkat: "Penggunaan cryptocurrency dalam skema pencucian uang telah meningkat, dan banyak jaringan kriminal mengandalkan cryptocurrency sebagai media pembayaran selama pandemi Covid-19."

Angka Chainalysis hanya mencakup kejahatan seperti serangan ransomware di mana penjahat dibayar dalam cryptocurrency.

Uang dari kejahatan offline, seperti uang tunai dari perdagangan narkoba, diubah menjadi cryptocurrency untuk dicuci tidak termasuk, dan ini bisa menjadi area pertumbuhan, menurut laporan tersebut.

Ini mengutip contoh kelompok kriminal yang memasok obat-obatan terlarang di seluruh Inggris utara dan mendistribusikannya ke pengedar jalanan, yang kemudian akan menjualnya dengan uang tunai.

Seorang kurir akan mengumpulkan uang tunai dari dealer dan mengirimkannya ke broker yang akan mengaturnya untuk diubah menjadi Bitcoin dan kemudian mengirimkannya ke alamat yang ditentukan oleh kelompok kejahatan, dengan biaya 4%.

Itu rendah dibandingkan dengan bentuk pencucian uang yang lebih tradisional, laporan tersebut berpendapat, "menunjukkan bahwa pencucian berbasis Bitcoin dapat menjadi semakin menarik bagi penjahat tradisional".
Perubahan taktik

Chainalysis juga mampu mengamati perubahan perilaku dari para kriminal.

Laporan tersebut menunjukkan bahwa apa yang disebut protokol "keuangan terdesentralisasi" (DeFi) menjadi lebih penting bagi penjahat yang mencoba menyembunyikan uang tunai - menerima 17% dari semua dana yang dikirim dari dompet gelap pada tahun 2021, naik dari 2% tahun sebelumnya.

Banyak dari protokol DeFi ini memungkinkan pertukaran cepat antara berbagai jenis cryptocurrency, yang menarik bagi para pencuci, kata Chainalysis.

Misalnya, perusahaan mencatat, mereka banyak digunakan oleh peretas yang berafiliasi dengan Korea Utara yang bertanggung jawab atas peretasan cryptocurrency senilai $400 juta tahun lalu.

Menanggapi laporan tersebut, Paul Radu, direktur Proyek Pelaporan Kejahatan dan Korupsi Terorganisir, mengatakan para penjahat "selalu pengadopsi awal teknologi dan mereka memeluk cryptocurrency satu dekade lalu".

Dia menambahkan: "Sejak itu, kecanggihan mereka tumbuh, sementara sayangnya penegak hukum dan penyelidik lain (termasuk jurnalis) yang mengikuti uang masih bermain mengejar."